25 февраля 2022 г.
Халг Банк и компания РДТЕХ объявили о завершении проекта по внедрению системы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма на базе решения Siron компании FICO.
Система введена в эксплуатацию и позволяет Банку решать ряд задач, в числе которых — осуществление мониторинга поведения клиентов и их транзакций (SironAML), скрининг и оценка рисков клиентов (SironKYC), скрининг платежей в режиме реального времени (Siron Embargo). Благодаря решениям на основе системы FICO риски Банка в этом направлении сводятся к минимуму.
Уполномоченные сотрудники Банка используют компоненты системы для принятия решений в режиме реального времени, а также для ретроспективного анализа операций. Программное обеспечение позволяет создавать сложные сценарии и фильтры, включая определенные пороговые значения, ключевые слова и критерии. Реализованное единое рабочее пространство способствует значительному снижению трудозатрат специалистов финансового мониторинга.
Проект по автоматизации процессов ПОД/ФТ в Халг Банке стартовал в 2020 году в качестве одного из этапов развития ИТ-инфраструктуры Банка. В ходе проекта была осуществлена интеграция информационных систем с решением Siron, настроены необходимые сценарии бизнес-проверок, обеспечивающих выполнение регуляторных требований и внутренних правил контроля. Обучение специалистов подразделения финансового мониторинга в рамках проекта включало не только работу с системой, но и применение лучших мировых практик предотвращения финансового мошенничества.
«Халг Банк, являющийся одним из лидеров рынка Азербайджана, активно расширяет перечень финансовых продуктов и использует самые современные ИТ-решения. Выбор международной компании, предоставляющей услуги в области информационных технологий для автоматизации процессов ПОД/ФТ, — следствие такого подхода к развитию бизнеса. Применение программного обеспечения FICO Siron поможет Банку минимизировать риски в сфере борьбы с финансовыми преступлениями», — отмечает начальник управления рисками Халг Банка Мурад Мирза.
«Опыт работы с финансовым сектором Азербайджана показывает, что вопрос автоматизации комплаенс переходит в разряд стратегических. При эффективном развитии банковского бизнеса обеспечение качественного управления процессами ПОД/ФТ важно не только для соблюдения требований регулятора, но и для развития партнерских отношений и укрепления международной репутации. Халг Банк продемонстрировал системный подход к этому вопросу, — комментирует директор центра финансовых решений РДТЕХ Анна Дмитракова. — Со своей стороны хочу также отметить высокий профессиональный уровень и вовлеченность проектной команды Банка. Невзирая на одновременное начало проекта и пандемии COVID-19 со строгими карантинными ограничениями и другими внешними факторами, коммуникация с коллегами и дистанционная работа были построены максимально эффективно. Команда успешно реализовала задачи проекта».
Источник: Пресс-служба компании РДТЕХ
